Mercer Advisors, una firma de asesoría financiera de EEUU, redujo un 40% el costo operativo de gestionar inversiones alternativas y ahorró más de 7.000 horas anuales mediante Arch, una plataforma con Inteligencia Artificial. Las cifras fueron informadas por ambas empresas al anunciar la ampliación de su acuerdo de varios años.
El ahorro corresponde al trabajo administrativo asociado a estas inversiones. El sistema recopila documentos, organiza información y la envía a los equipos que preparan reportes, siguen pagos o realizan labores tributarias. La colaboración comenzó a inicios de 2025.
Entre las inversiones alternativas hay fondos de capital privado y deuda privada, que operan fuera de los mercados bursátiles habituales. Sus informes, avisos de pagos y documentos fiscales pueden estar repartidos entre distintos administradores, portales y correos electrónicos.
Don Calcagni, director de inversiones de Mercer Advisors, destacó la conexión con el sistema central de asesoría de la firma. “Arch se convirtió en un componente clave de nuestra plataforma y operaciones de inversiones privadas”, afirmó en el comunicado del acuerdo.
Cómo se automatiza la gestión de inversiones alternativas
Arch recoge los documentos desde los portales de los administradores de fondos y extrae los datos que necesitan los equipos financieros. Su servicio de documentos combina la extracción automatizada con revisión humana. Luego envía información organizada a los sistemas de reportes para reducir el ingreso repetido de las mismas cifras.
La plataforma también reúne formularios K-1, usados en EEUU para informar al inversionista su parte de ingresos, pérdidas y otras partidas de ciertas sociedades. Los contadores reciben avisos cuando esos documentos están disponibles. Si alguno llega tarde o parece incompleto, Arch solicita aclaraciones al administrador del fondo.
Otro proceso es el seguimiento de aportes de capital. Un fondo puede pedir al inversionista que entregue una parte del dinero que comprometió previamente. Arch registra los avisos y permite seguir fechas, responsables y etapas de trabajo. También compara las instrucciones de transferencia con operaciones anteriores para detectar cambios que requieran confirmación.
Los datos privados se integran en una plataforma común
La información permite seguir las distribuciones, que son pagos o devoluciones del fondo al inversionista, y planificar la liquidez, el dinero disponible para cubrir próximos compromisos. La integración con Arch incluye Aspen Investing, la plataforma de Mercer Advisors que concentra la gestión de las carteras de sus clientes.
Mercer desarrolló Aspen Investing con Orion, un proveedor de tecnología financiera. La plataforma reúne estrategias de distintos administradores en una cuenta y consolida sus reportes. Los asesores pueden ajustar las carteras a los objetivos del cliente e incorporar gestión tributaria y asignaciones a activos privados.
La automatización de tareas administrativas también forma parte del uso de IA en finanzas. En Mercer, la ampliación del acuerdo permite mantener los documentos y datos de carteras privadas dentro de un modelo común de operación y reportes cuando otras firmas se incorporan mediante adquisiciones.
Fuentes
Arch: ampliación del acuerdo con Mercer Advisors
Arch: documentación del producto de documentos y datos
Arch: controles para aportes de capital
